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Jumio acquiert la plateforme AML de Beam Solutions pour fournir la première solution complète de vérification d’identité et de conformité
Jumio va intégrer les services de filtrage AML et de surveillance des transactions de BEAM dans sa Plateform KYX pour la détection contre les crimes financiers et afin de rationaliser les processus de conformité réglementaire
Jumio acquiert la plateforme AML de Beam Solutions pour fournir la première solution complète de vérification d’identité et de conformité
Jumio va intégrer les services de filtrage AML et de surveillance des transactions de BEAM dans sa Plateform KYX pour la détection contre les crimes financiers et afin de rationaliser les processus de conformité réglementaire
Palo Alto, Californie — 29 Sept. 2020 — Jumio, le principal fournisseur de solutions de vérification d’identité et d’eKYC basées sur l’IA, a annoncé aujourd’hui que la société a acquis la plateforme AML de Beam Solutions, une startup basée à San Francisco et spécialisée dans le contrôle des transactions et de la connaissance client KYC.
Jumio intégrera la suite de solutions AML de Beam dans sa Plateform KYX actuelle afin de renforcer la position de la société sur le marché de la lutte contre la criminalité financière. Les termes financiers de l’accord n’ont pas été divulgués.
Lancé en 2016, Beam fournit des solutions sécurisées, précises et faciles à utiliser pour les FinTechs, les banques, les courtiers, les coopératives d’épargne et de crédit, les organismes de prêts financiers, les fournisseurs de devises en crypto-monnaie, les places de marché et autres organisations réglementées qui doivent se conformer aux exigences réglementaires en matière de lutte contre le blanchiment d’argent (AML), de connaissance du client (KYC) et de déclaration des activités suspectes (SAR). La mission de Beam est de rendre le système financier plus sûr en appliquant des innovations technologiques créatives à la détection et au signalement des activités financières suspectes qui facilitent le blanchiment d’argent, le terrorisme et le trafic d’êtres humains.
« Les institutions financières de toutes tailles s’appuient actuellement sur un certain nombre de solutions ponctuelles pour lutter contre les crimes financiers et atténuer les menaces de blanchiment d’argent. En même temps, elles doivent satisfaire à d’innombrables réglementations gouvernementales afin d’éviter des amendes coûteuses et des atteintes à leur réputation », a déclaré Robert Prigge, le PDG de Jumio. « Ensemble, les solutions de Jumio et Beam offrent la première solution complète de conformité conçue pour minimiser les risques réglementaires et de réputation, pour augmenter l’efficacité opérationnelle et lutter véritablement contre les activités nuisibles. »
Les organisations qui sont soumises à la réglementation financière s’appuient actuellement sur de multiples systèmes pour se protéger contre les crimes financiers et respecter leurs obligations de conformité. L’achat des actifs de Beam Solutions permet d’atteindre un certain nombre d’objectifs stratégiques, notamment:
La Plateform KYX: Beam fournit une surveillance critique des transactions AML, un filtrage des listes de surveillance et des sanctions ainsi qu’une fonctionnalité d’évaluation des risques du client afin d’étendre la stratégie de la Plateforme KYX de Jumio, qui combine des données provenant de diverses sources pour établir un profil numérique complet et une évaluation des risques de chaque client.
Gestion des Cas : Beam rationalise le processus d’enquête sur les activités suspectes en intégrant des outils puissants à un workflow moderne et intuitif. Les données saisies lors de l’onboarding peuvent alimenter ce processus de manière transparente, ce qui permet aux analystes d’être mieux informés et plus efficaces. Ceux-ci peuvent ensuite documenter leurs conclusions, suivre le déroulement de la procédure et soumettre les dossiers réglementaires, le tout à travers une interface utilisateur unique.
Détection des Anomalies grâce à l’IA : Beam s’appuie sur un apprentissage automatique de pointe pour analyser des centaines de facteurs concernant des millions de transactions financières afin de rechercher de manière adaptée des schémas et des activités anormales. Cette capacité sera améliorée en la combinant avec les laboratoires d’IA de Jumio afin de réduire davantage le nombre de faux positifs et de diminuer considérablement le temps d’examen.
Une Vision Plus Holistique : En intégrant les processus KYC initiaux et de filtrage AML continu et la surveillance des transactions, les organisations auront une vision plus globale et plus complète du risque associé à chaque client. Les offres combinées offrent une protection complète contre la fraude, les mauvais acteurs et le blanchiment d’argent tout au long du cycle de vie du client.
« Lorsque les institutions financières sont obligées d’utiliser plusieurs solutions, elles perdent en efficacité, tant en ce qui concerne la main-d’œuvre que les données », a déclaré Andreas Bayer, co-fondateur et directeur technique de Beam. « Les données recueillies lors des processus d’onboarding et de contrôle préalable des clients peuvent également servir dans le cadre du programme KYC et de la surveillance des transactions. C’est la véritable promesse de ce partenariat. »
Comme le crime financier continue d’évoluer, l’achat des actifs de Beam Solutions créera des synergies stratégiques, une unité technologique et de nouvelles possibilités d’innovation pour Jumio afin de mieux répondre aux besoins des clients, nouveaux et existants, du monde entier en fournissant une solution de conformité complète. Les employés américains de Beam seront relocalisés au siège social de Jumio à Palo Alto.
A propos de Jumio
Lorsque l’identité compte, faites confiance à Jumio. La mission de Jumio est de faire de l’internet un endroit plus sûr en protégeant les écosystèmes des entreprises grâce à une vérification d’identité intégrée et une plateforme eKYC unifiées. La plateforme Jumio KYX propose une gamme de services de vérification d’identité et de lutte contre le blanchiment d’argent pour établir, maintenir et réaffirmer avec précision la confiance établie lors de l’ouverture de compte à la surveillance continue des transactions.
Tirant parti des technologies avancées telles que l’intelligence artificielle, la biométrie, l’apprentissage automatique, la détection en direct et l’automatisation, Jumio aide les organisations à lutter contre la fraude et les crimes financiers, à intégrer plus rapidement les clients légitimes et à respecter la réglementation en vigueur, notamment KYC, AML et RGPD. Jumio a vérifié plus de 250 millions d’identités sur plus de 200 pays et territoires en temps réel, depuis le web et sur smartphone. Les solutions Jumio sont utilisées par les entreprises leaders des services financiers, des secteurs de l’économie du partage, de la crypto monnaie, du e-commerce, du voyage, et des jeux en ligne. Basée à Palo Alto, Jumio opère dans le monde entier avec des bureaux en Amérique du Nord, en Amérique Latine, en Europe et en Asie-Pacifique et a reçu de nombreux prix pour l’innovation.
Pour plus d’informations visitez www.jumio.com/fr