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Jumio integrará los servicios de monitoreo de transacciones y detección AML de Beam en su Platform KYX para detectar delitos financieros y agilizar el cumplimiento normativo
Palo Alto, Calif. — 29 de septiembre de 2020 – Jumio, el proveedor líder de soluciones eKYC y verificación de identidad de extremo a extremo impulsadas por inteligencia artificial, anunció hoy que la compañía adquirió la plataforma AML de Beam Solutions, una empresa emergente con sede en San Francisco que se enfoca en el monitoreo de transacciones y KYC.
Jumio integrará el conjunto de soluciones AML de Beam en suKYX Platform actual para fortalecer aún más la posición de la compañía en el mercado de la lucha contra los delitos financieros. Los términos financieros del acuerdo no fueron revelados.
Con apertura en 2016, Beam proporciona soluciones seguras, precisas y fáciles de usar para fintechs, bancos, corredores de bolsa, cooperativas de crédito, prestamistas, proveedores de criptomonedas, mercados y otras organizaciones reguladas que necesitan cumplir con los requisitos reglamentarios de lucha contra el lavado de dinero (AML), políticas de conocer al cliente (KYC) y de informes de actividades sospechosas (SAR). La misión de Beam es hacer que el sistema financiero sea más seguro mediante la aplicación de innovación tecnológica creativa para la detección y denuncia de actividades financieras sospechosas que faciliten el lavado de dinero, el terrorismo y la trata de personas.
“Las instituciones financieras de todos los tamaños confían actualmente en una serie de soluciones puntuales para combatir los delitos financieros y mitigar las amenazas de lavado de dinero. Al mismo tiempo, deben satisfacer innumerables regulaciones gubernamentales para evitar costosas multas y daños a la reputación”, dijo Robert Prigge, director ejecutivo de Jumio.
“Juntas, las soluciones de Jumio y Beam ofrecen la primera solución de cumplimiento de un extremo a otro diseñada para minimizar el riesgo reglamentario y de reputación, aumentar la eficiencia operativa y abordar genuinamente la actividad dañina”.
Las organizaciones que están sujetas a regulaciones financieras actualmente dependen de múltiples sistemas para mitigar los delitos financieros y cumplir con sus obligaciones de cumplimiento. La compra de activos de Beam Solutions logra una serie de objetivos estratégicos, que incluyen:
La KYX Platform: Beam proporciona funciones críticas de monitoreo de transacciones AML, listas de observación y evaluación de sanciones y calificación de riesgo del cliente para expandir la estrategia de la KYX Platform de Jumio, que combina datos de una variedad de fuentes para construir un perfil digital completo y una evaluación de riesgos de cada cliente.
Gestión de casos: Beam agiliza el proceso de investigación de actividades sospechosas al integrar herramientas poderosas con un flujo de trabajo moderno e intuitivo. Los datos capturados durante el proceso de incorporación pueden incluirse sin problemas a este proceso, lo que hace que los analistas estén mejor informados y sean más eficientes. Luego, los analistas pueden documentar sus hallazgos, avanzar a través de un flujo de trabajo y enviar reportes regulatorios, todo a través de una única interfaz de usuario.
Detección de anomalías impulsada por IA: Beam aprovecha el aprendizaje automático de última generación para analizar cientos de factores sobre millones de transacciones financieras para buscar de forma adaptativa patrones y actividades anormales. Esta capacidad se mejorará al combinarse con los laboratorios de inteligencia artificial de Jumio para reducir aún más la cantidad de falsos positivos y disminuir drásticamente el tiempo de revisión.
Una visión más holística: Al integrar los procesos de KYC por adelantado y la detección continua de AML y el monitoreo de transacciones, las organizaciones tendrán una visión más integral y holística del riesgo asociado con cada cliente. Las ofertas combinadas brindan protección integral contra estafadores, malhechores y lavadores de dinero durante todo el ciclo de vida del cliente.
“Cuando las instituciones financieras se ven obligadas a utilizar múltiples soluciones, se pierde la eficiencia, tanto con respecto a la fuerza laboral como a los datos”, dijo Andreas Bayer, cofundador y director de tecnología de Beam. “Los datos recopilados durante los procesos de incorporación y diligencia debida del cliente deben aprovecharse en el futuro como parte del programa continuo de monitoreo de transacciones y KYC. Esa es la verdadera promesa de esta asociación”.
A medida que el crimen financiero continúa evolucionando, la compra de activos de Beam Solutions creará sinergias estratégicas, unidad tecnológica y nuevas oportunidades de innovación para que Jumio satisfaga mejor las necesidades de los clientes nuevos y existentes en todo el mundo al proporcionar una solución de cumplimiento integral de extremo a extremo. Los empleados estadounidenses de Beam se trasladarán a la sede de Jumio en Palo Alto.
Acera de Jumio
Cuando la identidad importa, confíe en Jumio. La misión de Jumio es hacer de internet un lugar más seguro protegiendo los ecosistemas de las empresas a través de una verificación de identidad unificada de extremo a extremo y una plataforma eKYC. Jumio KYX Platform ofrece una gama de servicios de verificación de identidad y AML para establecer, mantener y reafirmar la confianza con precisión desde la apertura de la cuenta hasta el monitoreo continuo de transacciones.
Aprovechando la tecnología avanzada que incluye inteligencia artificial, biometría, aprendizaje automático, detección de vida y automatización, Jumio ayuda a las organizaciones a combatir el fraude y delito financiero, incorporar buenos clientes más rápido y cumplir con el cumplimiento normativo, incluidos KYC, AML y GDPR. Jumio ha verificado más de 250 millones de identidades emitidas por más de 200 países y territorios a través de transacciones web y móviles en tiempo real. Las soluciones de Jumio son utilizadas por compañías líderes en los sectores de servicios financieros, economía compartida, moneda digital, comercio minorista, viajes y juegos en línea. Con sede en Palo Alto, Jumio opera a nivel mundial con oficinas en América del Norte, Latinoamérica, Europa y Asia Pacífico y ha recibido numerosos premios a la innovación. Para obtener más información, visite www.jumio.com.