Online-Identity Check & AML für Finanzdienstleistungen

Optimieren Sie den Remote-Onboarding-Prozess

Angesichts der Zunahme filialloser Challenger-Banken und des zunehmenden Bedarfs großer etablierter Unternehmen, Remote-Onboarding anzubieten, ist die Online-Identitätsprüfung ein Muss. Die einzigartige Kombination von Jumio aus informierter KI, Computer Vision und maschinellem Lernen ermöglicht es Finanzdienstleistungsunternehmen, Remote-Benutzer zuverlässig und sicher zu verifizieren und gleichzeitig den Onboarding-Prozess zu rationalisieren.

  • Vereinfachen und beschleunigen Sie die Identity Verification
  • Erhöhen Sie die Conversion bei Kontoeröffnungen
  • Helfen Sie mit, Identitätsbetrug zu verhindern
  • AML- und KYC-Compliance sicherstellen

Verhinderung und Aufdeckung von Finanzkriminalität

Von Banken bis zu Fintechs, von Krediten bis zum Zahlungsverkehr: Jumio AML-Lösungen helfen Finanzdienstleistern dabei, böswillige Akteure auszusortieren, verdächtige Aktivitäten zu erkennen und gesetzliche Auflagen zu erfüllen. Unsere Screening-Lösung prüft auf Sanktionen, politisch exponierte Personen (PEPs) und negative Medienlisten. Unsere hochmoderne Transaction Monitoring fängt mehr echte verdächtige Aktivitäten mit viel weniger falsch-positive Ergebnisse ab. Und unser intuitives Case Management rationalisiert die Untersuchung und die AML-Berichterstattung.

Lösungen im gesamten Finanzdienstleistungs-Ökosystem

Remote-Onboarding

Vereinfachen Sie den Onboarding-Prozess für neue Konten und vermeiden Sie gleichzeitig den Zeit- und Kostenaufwand für die persönliche Validierung jedes neuen Kunden.

Geldüberweisungen und Zahlungen

Stellen Sie eine sicherere digitale Plattform für nahtlose Finanztransaktionen bereit und erfüllen Sie gleichzeitig die KYC/AML-Anforderungen.

Crowdfunding

Verhindern Sie Betrug und Kontoübernahmen, um das Erlebnis für Kunden und Investoren zu sichern.

Transaktionen mit hohem Risiko

Verhindern Sie Kontodiebstahl und schützen Sie die Konten Ihrer Kunden mit biometrischer Authentifizierung, die ein deutlich höheres Maß an digitaler Sicherheit bietet.

AML/KYC-Konformität

Stellen Sie die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften, einschließlich Know Your Customer (KYC) und Anti-Money Laundering (AML) in Echtzeit sicher, als ob Ihr Kunde direkt vor Ihnen steht.

AML-Case Management und Berichterstattung

Vermeiden Sie hohe Geldstrafen und optimieren Sie gleichzeitig die Effizienz Ihres Compliance-Teams. Unsere erstklassige Case Management-Lösung stellt sicher, dass Ihre Analysten verdächtige Aktivitäten einfach untersuchen und melden können.

Kreditanträge

Beseitigen Sie Reibungsverluste beim Antrag von Krediten, indem Sie Dokumente online authentifizieren und die KYC-Anforderungen erfüllen.

Vermögensverwaltung

Identifizieren und binden Sie mehr Kunden schnell, in Echtzeit und ohne Reibungsverluste ein. Schützen Sie Ihr Kundenvermögen vor ausgeklügelten Kontodiebstahl mit fortschrittlichen Lösungen zur Betrugserkennung und Authentifizierung.

So profitiert Jumio von Finanzdienstleistungen

Remote-Onboarding für neue Konten

Da Bankgeschäfte immer mehr digital abgewickelt werden, müssen Finanzinstitute Wege finden, um filiallos zu werden und ihre Bemühungen, um die digitale Transformation zu beschleunigen.

  • Schließen Sie Identity Verification in Sekunden ab.
  • Bieten Sie ein einfaches und sicheres Onboarding-Erlebnis.
  • Ermöglichen Sie Benutzern, Konten direkt von ihrem Telefon oder Desktop-Computer aus zu erstellen.

Erhöhen Sie die conversion zur Kontoeröffnung

Reduzieren Sie die Abbruchraten bei der Kontoeröffnung um bis zu 40 % mit einem Prozess, der für Benutzer einfach ist und Betrug verhindert.

  • Extrahieren und automatisches Ausfüllen von Kundendaten aus behördlich ausgestellten Ausweisdokumenten in Registrierungsformulare.
  • Geben Sie sofort Daten in die Felder zur Kontoeröffnung ein, um das Ausfüllen von Anträgen einfacher und schneller zu machen.
  • Überprüfen Sie die Gültigkeit von ID-Dokumenten nahezu in Echtzeit, um die Dynamik des Anmeldeprozesses nicht zu unterbrechen.

Verhinderung von Betrug und Kontodiebstahl

Jumio ermöglicht die Echtzeit-ID- und Identitätsprüfung, um Ihr Sicherheitsprofil zu verbessern und zu überprüfen, ob ein Benutzer, der ist, der er vorgibt zu sein.

  • Verankern Sie die Identität Ihrer Online-Kunden mit einem amtlichen Ausweisdokument und einem bestätigenden Selfie.
  • Nutzen Sie die zertifizierte Liveness-Erkennung, um sicherzustellen, dass der Remote-Benutzer physisch anwesend ist und keinen Spoof (z. B. ein Bild eines Bildes oder ein Deepfake-Video) verwendet, um die Selfie-Anforderung zu umgehen.
  • Sichere Transaktionen mit hohem Risiko (z. B. Überweisungen) mit biometrischer Authentifizierung, die im Vergleich zu KBA oder einfachen Passwörtern ein deutlich höheres Maß an Identitätssicherheit bietet.

AML- und KYC-Anforderungen sicherstellen

Jumio umfasst gesichts basierte Biometrie, die von informierter KI unterstützt wird, um einen robusten, mehrgleisigen Ansatz für den KYC-Prozess auf mobilen Geräten bereitzustellen.

  • Bestätigen Sie im Rahmen Ihrer Due-Diligence-Prozesse schnell die Gültigkeit von Dokumenten Ihrer Kunden.
  • Automatische Überprüfung neuer Kunden auf Sanktionen, Watchlists, PEPs und nachteilige Medien, um die Gefahr von Geldwäsche zu verringern.
  • Ersetzen Sie langsame, ineffektive und manuelle KYC-Prozesse durch automatisierte Lösungen, die in die Online-Kontoeinrichtung und das Onboarding-Erlebnis eingebettet werden können.
  • Überwachung von Transaktionen, Konten und Kunden
  • Untersuchen Sie verdächtige Aktivitäten und melden Sie sie

Empfohlene Lösungen

Jumio Identity Verification

Stellen Sie sicher, dass die Person hinter einer Transaktion, die ist, für die sie sich ausgibt.

Jumio Document Verification

Ermitteln Sie automatisch einen Adressnachweis aus Bildern von Stromrechnungen, Kreditkarten- und Kontoauszügen.

Jumio Screening

ID-Überprüfung + vollständiges AML-Screening und -Überwachung.

Jumio Go

Reibungslose Identitätsprüfung in Echtzeit, ausschließlich mit KI.

Jumio Authentication

Ersetzen Sie veraltete Authentifizierung wie SMS-basierte 2FA durch die Einfachheit und Sicherheit eines Selfies.

Jumio Transaction Monitoring

Überwachen Sie Transaktionen und Kunden, um verdächtige Aktivitäten zu erkennen.

Legen Sie los

Lassen Sie sich von einem Jumio-Experten zeigen, wie einfach es sein kann, unsere automatisierten Identity Verification- und AML-Lösungen in Ihre bestehenden Prozesse zu integrieren.